制作网制作网站建设的公司,宜昌网站改版,安徽省城乡和住房建设厅网站,google关键词搜索量目录 前言一、巴塞尔相关1-1 第一版巴塞尔1-2 第二版巴塞尔1-3 第三版巴塞尔 二、银行2-0 银行相关2-1 中国人民银行2-2 国家开发银行2-3 政策性银行2-4 银保监会2-5 银监会 三、合规风险3-1合规3-2 风险3-3 资产负债管理 四、货币财政4-1 货币4-2 利率 五、存款贷款… 目录 前言一、巴塞尔相关1-1 第一版巴塞尔1-2 第二版巴塞尔1-3 第三版巴塞尔 二、银行2-0 银行相关2-1 中国人民银行2-2 国家开发银行2-3 政策性银行2-4 银保监会2-5 银监会 三、合规风险3-1合规3-2 风险3-3 资产负债管理 四、货币财政4-1 货币4-2 利率 五、存款贷款5-1 存款5-2 贷款 六 、法律七、贸易融资附录时间相关百分数相关计算相关 前言 银行从业资格证-法律法规初级相关知识点整理。考题一共145道其中单选90道每道题0.5分、多选40道每道题1分少选不给分、判断题15道每道题1分60分及格。从分值分布上说得多选题者必过银从相对单选的4个选项和判断的2个选项多选的不定项少选不得分导致多选还是比较难的想要尽可能的多命中多选就得记一些多选题库相关知识如下面整理所示。希望能帮到非金融专业(工科)复习银从的你。 一、巴塞尔相关
1-1 第一版巴塞尔 第一版巴塞尔2个层次
核心资本附属资本
1-2 第二版巴塞尔 第二版巴塞尔3大支柱
最低资本要求(第一支柱)监督检查市场纪律
第一支柱最低资本要求3大覆盖风险
信用风险市场风险操作风险
1-3 第三版巴塞尔
第三版巴塞尔3内容
强化资本充足率监管标准引入杠杆率监管标准建立流动性量化监管标准
第三版巴塞尔流动性量化监管标准3个指标
流动性覆盖率(LCR)净稳定融资比率NSFRLCR、NSFR不得低于100%
相对第二版第三版的改进内容有
明确3个层次的最低资本要求核心4.5%、一级6%、总资本8%规定资本充足率不得低于最低资本要求补充设置0-2.5%的逆周期资本要求
二、银行
2-0 银行相关 商业银行2种定价管理
外部产品定价内部资金转移定价管理
银行现场监管3个阶段
检查准备检查处理检查报告
银行监管4个层次
银行自我监管外部监管行业自律市场约束
银行业4个特点
高负债经营融资杠杆率高资本所占比重低承担风险比较大
银行效率的4个本质
对其资源的有效配置是银行市场竞争能力投入产出能力可持续发展能力
《银行从业人员》接受4个监督
所在机构银行自律组织监管机构社会公众
政策性银行的4个职能
经济调控职能政策导向职能补充性职能金融服务职能
商业银行发挥4个支付中介职能
办理货币结算货币收付货币兑换存款转移
商业银行发挥支付中介职能对社会经济产生4个作用
节约现钞使用和降低流通成本加快结算过程加快货币资本周转为社会化扩大生产的顺利进行提供有利条件
银行规模效益体现在5方面
收入客户规模市场份额存贷款规模资产规模
商业银行的6个核心一级资本
实收资本或普通股资本公积盈余公积一般风险准备未分配利润少数股东资本可计入部分
银行不得进行批量转让的6种不良资产
债务人或担保人为国家机关的资产经国务院批准列入全国企业政策性关闭破产计划的资产国防军工等涉及国家安全和敏感信息的资产个人贷款房贷、车贷、教育贷、信用卡透支等在借款合同或担保合同中有限制转让条款的资产国家法律法规限制转让的其他资产
商业银行8种处置不良贷款的方式
1. 现金清收 2. 贷款重组 3. 以资抵债 4. 呆账核销 5. 批量转让 6. 不良资产证券化 7. 市场化债转股 8. 破产清偿
2-1 中国人民银行 中国人民银行3个法定职责
依法制定和执行货币政策防范和化解金融风险维护金融稳定
中国人民银行4业务
代理发行、兑付国债/政府债券为银行金融机构开立账户协调银行金融机构相互之间清算同国务院制定支付结算规则
中国人民银行的主要职责13个
发布与履行其职责有关的命令和规章依法制定和执行货币政策发行人民币管理人民币流通监督管理银行间同业拆借市场和银行债券市场实施外汇管理监督管理银行间外汇市场监督管理黄金市场持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备经理国库维护支付、清算系统的正常运行指导、部署金融业反洗钱工作、负债反洗钱的资金监测负债金融业的统计、调查、分析和预测作为国家的中央银行从事有关的国际金融活动国务院规定的其他职责
2-2 国家开发银行
国家开发银行是国家开发性金融机构不是政策银行 国家开发银行的5个主要业务
1. 规划业务 2. 信贷业务 3. 资金业务 4. 营运业务 5. 综合金融业务
2-3 政策性银行 共2间政策性银行
中国进出口银行中国农业发展银行
2-4 银保监会
银保监会全称中国银行和保险监督管理委员会 银保监会监管的非银行金融机构
金融资产管理公司企业集团财务公司信托公司金融租赁公司汽车金融公司货币经纪公司消费金融公司贷款公司
2-5 银监会
国务院银行业监督管理机构指银监会 银监会国务院银行业监督管理机构职责范围
可以进行非现场、现场检查有权撤销金融机构违法等情形无权直接冻结违法资金
三、合规风险
3-1合规 合规风险管理3基本制度
管理人员合规绩效考核制度合规问责制度诚信举报制度
挪用资金3种情形
超期未还型营利活动型非法活动型
3-2 风险 商业银行风险识别包括以下2个环节
感知风险分析风险
银行风险管理4个主要流程
风险识别风险计量风险监测风险控制
商业银行面临的3个风险损失
预期损失非预期损失极端损失
常用的3个市场风险限额
交易限额风险限额止损限额
风险管理3防线
业务团队是风险管理的第一道防线风险管理团队是风险管理的第二道防线内部审计团队是风险管理的第三道防线
4个传统监管工具
流动性拨备覆盖率风险集中度不良资产率
内部控制的4个参与主体
董事会监事会高级管理层全体员工
内部控制4原则
全覆盖原则制衡性原则审慎性原则相匹配原则
流动性风险5管理手段
现金流管理限额管理融资管理压力测试应急计划
内部控制保障体系6要素
信息系统控制报告机制业务联系性管理人员管理考评管理内控文化
商业银行面临的8个风险
1. 信用风险 2. 市场风险 3. 操作风险 4. 国家风险 5. 声誉风险 6. 法律风险 7. 战略风险 8. 流动性风险
3-3 资产负债管理 资产负债管理2个前提
安全性流动性
资产负债管理3个表内相关策略
表内资产负债匹配表外工具规避表内风险利用证券化剥离表内风险
银行资产负债管理(9)主要内容
资本管理资产负债组合管理资产负债计划管理定价管理银行账号利率风险管理资金管理流动风险管理投融资业务管理汇率风险管理
资产负债组合管理3个核心内容
资产组合管理负债组合管理资产负债匹配管理
资产负债比例4规定 资本充足率不得低于8% 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不低于25% 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不超过10% 国务院银行业监督管理机构对资产负债比例管理的其他规定
四、货币财政
4-1 货币
货币政策中介3目标
可观测性可控性相关性
一般性货币政策工具中央银行“三大传统法宝”
法定存款准备金政策再贴现政策公开市场业务
影响货币乘数4因素
法定存款准备金率现金漏损率超额准备金率定期存款准备金率
4-2 利率
利率按照来源不同的4个风险
重新定价风险收益率曲线风险基准风险期权性风险
五、存款贷款
5-1 存款 不能由各银行自己把握计息规则的2种存款
活期存款整存整取存款
附 整存整取起存金额为50元 存本取息起存金额为5000元
个人存款业务
活期存款定期存款整存整取、零存整取、整存零取、存本取息定活两便教育储蓄存款个人通知存款
5-2 贷款 贷后管理的3主要内容
监督借款人的贷款使用情况跟踪掌握企业财务状况及其清偿能力检查贷款抵押品和担保权益的完整性
六 、法律
受托财产罪的犯罪主体
商业银行证券交易所期货交易所证券公司期货经纪公司保险公司其它金融机构
物权5个法律特性
物权是绝对权物权是支配权物权的标是物物权具有排他性物权具有追及力
《民法典》规定的5种担保方式
保证抵押留置定金质押
《民法典》规定4种合同无效原因
虚假合同恶意串通损害他人合法权益违背公序良俗违法法律、行政法规的强制性规定
《公司法》规定的5种情形需要清算、清理债务
公式章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现股东会或股东大会决议解散因公司合并或者分立需要解散的依法被吊销营业执照、责令关闭或被撤销人民法院予以解散的
《合同法》规定的5种要约邀请形式
寄送的价目表拍卖公告招标公告招股说明书商业广告
七、贸易融资
我国货币市场主要有
银行间同业拆借银行间债券回购票据市场
3种公开发行情形
向不特定对象发行证券向特定对象发行证券超过200人法律、行政法规的其他发行行为
附录
时间相关
银行本票提示付款期限为2个月留置权应当给债务人2个月以上履行债务的期间商业银行行使质押权、质权取得的不动产或股权应当自取得之日起2年内处分临时存款账户有效期2年银行抵押权、质押权2年内予以处分银行收到国务院建议之日起30日内予以回复持票人对支票出票人的权利期限是自出票日期6个月
百分数相关
任何单位和个人购买商业银行股份总额达5%以上的要经批准国内系统重要性银行附加资本要求为1%由核心一级资本满足证券内幕消息5%以上股份股东可以知道商业银行拨款各分支机构运营资金额的总和不超过60%第三版巴塞尔储备资本要求为2.5%商业银行贷款拨备率的基本标准为2.5%大额风险暴露指超过一级资本净额2.5%的风险暴露贷款公司贷给个人不超10%、贷给企业不超15%系统性重要银行的资本充足率为11.5%非系统性重要银行的资本充足率为10.5%
计算相关
市净率每股股价/每股净资产市盈率股票价格/每股收益日利率1/360
