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在时代浪潮的推动下#xff0c;中国保险行业正经历着一场波澜壮阔的变革之旅。
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在时代浪潮的推动下中国保险行业正经历着一场波澜壮阔的变革之旅。
2023 年中国经济迈向高质量发展阶段保险公司纷纷聚焦队伍转型专业化、职业化代理人成为行业新方向。回顾保险代理人队伍发展历经多次变革从早期扩张到面临问题再到如今的规范化与稳定发展。文末124份保险行业研究报告最新趋势已分享在交流群阅读原文进群和500行业人士共同交流和成长。
与此同时近年来备受瞩目的民生话题如 “养老”“三胎政策”“医疗成本” 等让保险服务愈发深入人心消费者对保险的认知也在重塑。而互联网保险更是异军突起收入稳步增长成为新的增长动力。
在这样的大环境下数字化营销顺势而起不可逆转地融入保险行业。它已起步且积极探索趋近成熟。不同类型的保险相关公司在其中表现各异中介、中资、合资各有优劣。接下来就让我们一同深入剖析这一系列的发展与变化。 数字化营销已起步并积极探索趋近成熟。三类公司表现不同中介领先中资有常态化优势合资具技术优势。
数字化在营销领域已然全面开启征程踏入了积极探索的发展阶段且正逐步趋近成熟状态。 关键发现如下 从整体情况来看在相关描述的符合程度方面“不符合” 所占比例处于最低水平“部分符合” 占据了绝对的多数而 “完全符合” 意味着已经达成常态化的共识这一现象充分表明整个行业的整体状态正朝着成熟的方向发展。中资、合资、中介这三类公司存在一个共有的短板即常态化方面有所不足而在其他数字化表现上则呈现出明显的差异 就整体而言在数字化投入所产生的效果以及成熟度层面呈现出 “中介中资合资” 的态势这与之前调研所得到的整体排序保持了一致。中介在数字化营销领域占据领先地位。在多个关键领域诸如整体规划、成熟经验的复制与推广以及专门团队的设立等方面都展现出了较高的 “完全符合” 比例彰显出其较强的数字化营销能力。中资在常态化方面表现较好在现状以及常态化的相关描述上“部分符合” 的比例相对较高这意味着虽有一定进展但仍存在可提升的空间并且在转型共识的建立、整体规划等方面的表现参差不齐。合资呈现出两极分化的态势。在观察与引进新技术、新模式、新应用以及新动向还有设立专门团队开展保险科技应用和前沿模式研究等方面表现较为突出然而与此同时也存在诸多 “不符合” 的情况这表明其要么尚未着手开展相关工作要么尚未取得显著的成效。 分析结论如下 中介处于领先地位 灵活性与快速响应中介通常规模相对较小因而能够更为迅速地做出决策并进行相应调整。创新驱动其更加注重创新以及差异化发展所以会投入更多的资源以此来维持自身的竞争优势。客户导向更侧重于客户体验与服务将数字化营销视作提升客户满意度以及忠诚度的有效途径。 不过中介的盈利来源不如险企那般丰厚并且还面临着报行合一的情况所以在 2023 年表现领先的中介其投入或许会遭到压缩同时2024 年险企在数字化应用方面的投入明显加快速度在多方要素相互结合的情况下中介所具有的 “效率效能领先” 这一数字化优势将会遭遇极为严峻的挑战。中资具备常态化优势 政策和市场适应对本地市场以及政策有着更为深刻的理解更加注重将数字化快速融入到日常的营销、运营活动当中以满足市场的需求。稳健的经营策略中资公司可能会采取更为稳健的经营策略逐步推进数字化进程以此来确保业务能够实现稳定增长。 对于中资而言在已经拥有本土优势的基础上采取更为 “务实、深入、持久” 的策略才是让前期投入能够取得成效的必经之路。合资拥有技术优势 国际视野能够借助外资方所具备的国际视野以及经验更为迅速地接触到全球范围内的新技术以及新趋势。国际资源结合将外资的技术、管理优势与本土市场的洞察相结合有助于在技术观察以及应用方面取得进展。 尽管在不同股东与管理层之间进行更多协调会影响到数字化创新的决策速度但利用中国市场客户线上化这一数字化变革仍然是具有必要性和价值的。
2023年保险合伙人白皮书及优增深度洞察
2023年中国经济从高速向高质量转型众多保险公司将队伍转型视为寿险行业供给侧改革的关键。以招募和培养专业、职业绩优人才为核心的策略成为代理人队伍转型的重要方向。
专业化、职业化代理人成为行业共识
随着“人海战术”的失效提高代理人质量和效率成为市场主导策略。回顾寿险代理人的发展历程经历了两次快速扩张后面临一系列问题。经过监管、制度和市场的改革寿险代理人队伍逐步走向规范化。2016-2019年的激增导致代理人缺乏专业知识和职业素养销售行为不规范服务质量参差不齐。因此寿险代理人队伍的“清虚”和“提质”成为必然趋势。 中国大陆保险代理人队伍的发展经历了几个阶段。随着代理人逐步清虚转型绩优策略已成为行业共识。2020年后由于监管趋严和宏观环境的变化“人海战术”逐步失灵保险代理人数量开始下降并在之后的几年持续减少。在2015年保险法修改取消了代理人资格考试改为登记制导致代理人数量激增2019年达到顶峰。个人保险代理人制度在经历快速发展后出现了较多问题。随着《保险法》对个人寿险代理人制度的进一步完善个险代理人数量和产能增速开始放缓寿险代理人进入稳定发展期。在代理人职业的引入和初期扩张阶段随着代理制的引入和众多保险公司的成立产寿分业经营寿险代理人数量出现了快速增长。 保险行业数字化洞察 近年来养老、三胎政策、医疗成本等一系列备受关注的民生话题使得保险服务备受瞩目并逐渐渗透到每个人的生活中。自2020年以来由于多种因素的影响人们对健康的意识不断提高这正在重新塑造中国消费者对保险的认知。
近年来互联网保险的收入稳步增长成为行业的新的增长动力。
o随着互联网保险的快速发展数字化营销已成为不可逆转的趋势。 尽管互联网保险赛道备受瞩目但行业的规范化趋势正在减少不合理的竞争。 本专题内的参考报告PDF目录 靠谱保加保2023-2024中国保险数字化营销调研报告 报告2024-10-29水滴2024年互联网保险行业ESG白皮书 报告2024-10-24WaveStone2023-2024年全球保险业发展趋势、洞察和战略... 报告2024-10-22NIFD2024Q2保险业运行报告-房屋养老金制度试点_起因与机制创... 报告2024-09-11中诚信国际保险资产管理业创新型产品1季度观察与展望-2024年上半年... 报告2024-08-24中诚信国际保险资产管理行业研究 报告2024-08-16简立方2024年保险行业移动应用产品体验研究报告 报告2024-08-08猎聘2024保险行业人才趋势报告 报告2024-08-02普华永道2024年二季度保险业金融机构监管处罚及政策动态报告 报告2024-08-01智享会保险极客2024企业员工保险的设计与管理调研报告精华版 报告2024-07-31清华五道口以中央金融工作会议精神为指导统筹保险发展与安全开创保险高质... 报告2024-07-28中国通信标准化协会网络安全保险产业发展洞察报告(2024) 报告2024-07-23清华大学2024年中国保险业助力国家战略生态圈建设研究报告 报告2024-07-22中国人民大学中再寿险镁信健康2024带病体保险发展研究报告精简... 报告2024-07-15太平洋转折中的前行-保险行业23年及24年Q1业绩总结与策略 报告2024-06-17新华三2024年AIGC引领保险数智化变革报告 报告2024-06-04NIFD2024Q1保险业运行报告 报告2024-05-28Talkdesk保险业客户服务的未来 报告2024-05-24蛋壳研究院2023商业护理服务白皮书-5万亿市场33万家企业入局... 报告2024-05-22麦肯锡全球保险业报告2023-亚洲寿险行业亟需战略重构 报告2024-05-20中诚信国际保险资产管理业创新型产品1季度观察与展望-化债进程下一季度... 报告2024-05-18普华永道2024年第一季度保险行业监管处罚与政策动态报告 报告2024-05-06新浪健康保险研究院中国药科大学2023年惠民保回顾及展望报告 报告2024-05-03普华永道保险公司全面风险管理调查报告2024 报告2024-05-02上海金融与发展实验室中国保险理赔报告2024 报告2024-04-28清华五道口元保2023中国互联网保险消费者洞察报告 报告2024-04-27Brand Finance2024年保险业100强 报告2024-04-21中电金信2024保险业监管研究及数字化转型方向探索白皮书 报告2024-04-17中国保险行业协会中国中老年人风险保障研究报告 报告2024-04-07上海金融与发展实验室北京工商大学负责任金融-中国保险理赔报告20... 报告2024-04-05NIFD迈向高质量发展2023年保险业回顾与展望报告 报告2024-04-01绿色江南2024绿色保险十四上市保险公司气候信息披露差距明显 报告2024-03-07普华永道2023年度保险行业监管处罚与政策动态报告 报告2024-03-01毕马威2024保险业首席执行官展望报告 报告2024-03-01北森2024中国保险代理人岗位研究报告 报告2024-02-29安永2023以“客户终身价值” 为牵引驱动保险公司转型“换挡续航”报... 报告2024-02-22德勤2024创变领航 坚韧致远保险业个人信息治理破局新攻略报告 报告2024-02-21中国银行保险报2024带病体保险创新研究报告 报告2024-02-16安永2024年全球保险业展望报告-加深信任释放创新发展潜力 报告2024-02-05凯捷2024年保险热门趋势报告 报告2024-02-01东莞证券保险业深度报告-供需推动寿险回暖-“市值考核”催化估值提升 报告2024-02-01头豹2023年中国保险行业概览-保险护航-稳步前行-共筑幸福长寿时代... 报告2024-01-23埃森哲2024居家养老平台化生态赋能保险业新机遇研究报告 报告2024-01-18美世达信员工福利2023-2024年度高端医疗保险福利市场实践调研报... 报告2024-01-17安永期待保险行业数据 AI开启经验规模化复制时代 报告2024-01-15益普索寿康2023年保险合伙人白皮书及优增深度洞察报告 报告2024-01-03阳光保险清华大学2023大模型技术深度赋能保险行业白皮书 报告2023-12-2936氛研究院2022-2023中国财产保险行业创新研究报告 报告2023-12-25德勤2024年全球保险行业展望报告 报告2023-12-24波士顿咨询2023年保险价值创造者报告 报告2023-12-19利马2023-24全球保险消费者研究报告 报告2023-12-17中电金信2023保险业监管研究及数字化转型方向探索白皮书 报告2023-12-08美世2024年全球员工保险福利趋势报告 报告2023-12-08RMIRC IRDC2023中国保险中介市场生态白皮书 报告2023-11-27元保分子实验室2023人工智能大模型保险行业应用评测报告 报告2023-11-23众安科技2023新保险合同准则白皮书 报告2023-11-21头豹2023年中国商业保险行业概览- 互联网保险VS传统保险-TO ... 报告2023-11-12普华永道2023年三季度保险行业监管处罚及政策动态报告 报告2023-11-02Dealroom2023年全球保险科技报告 报告2023-10-31Brand Finance2023年保险品牌100强 报告2023-10-24中国保险行业协会2022年度商业健康保险经营数据分析报告 报告2023-09-29毕马威ESG保险战略与转型 报告2023-09-25中国银行保险报安永再制造发展下中国车险行业的机遇与挑战 报告2023-09-25NIFD2023Q2保险业运行报告-住宅小区电梯保险试点机制与效果 报告2023-09-25小雨伞南开大学2022健康与养老保险保障指数 报告2023-09-16安永博智隆2023银行保险金融机构生成式人工智能GenAI 战... 报告2023-09-12北京鑫科金融发展研究院2023保险科技洞察报告 报告2023-09-09普华永道构建保险行业高质量发展的评价体系 报告2023-09-06众安保险蚂蚁保2023宠物数字化保险发展趋势洞察白皮书 报告2023-08-30达信2022年度全球交易风险保险回顾报告 报告2023-08-30波士顿咨询思以致远展望中国保险专业中介高质量发展之道 报告2023-08-30联合资信保险业季度观察报告2023年第2期 报告2023-08-25大家保险集团尼尔森IQ2023年中国商业养老服务供需洞察白皮书 报告2023-08-22中国出口信用保险公司2023短期出口信用保险业务手册 报告2023-08-14保险极客2023企业高端健康福利报告 报告2023-08-14艾瑞咨询2023年中国保险业数字化转型研究报告 报告2023-08-11华泰资产管理中小保险机构投资私募股权基金风险合规要点与实践 报告2023-08-06瑞士再保险世界保险业经受扰动温和增长 报告2023-07-31麦肯锡全球保险业报告2023弥合个人财产与意外险保障缺口 报告2023-07-23普华永道2023年二季度保险行业监管处罚及政策动态分析 报告2023-07-22麦肯锡麦肯锡全球保险业报告2023弥合个人财产与意外险保障缺口 报告2023-07-2221世纪经济报道2023中国保险代理人职业发展趋势报告 报告2023-07-12毕马威2022年度上市保险集团寿险业务对标分析报告 报告2023-07-08中国人寿北京大学中高净值家庭资产配置和保险保障白皮书 报告2023-07-04NIFD农业保险助力农业强国建设-2023Q1保险业运行报告 报告2023-07-02绿色江南保险公司绿色保险业务研究 报告2023-06-23中国银行保险报普华永道2022保险业数字化客户经营白皮书 报告2023-06-22ReMark2022-2023年度全球保险消费者研究报告 报告2023-06-17麦肯锡全球保险业年度报告2023与时俱进提升商业财产险的市场... 报告2023-06-16众安科技新保险合同准则白皮书 报告2023-06-14中南大风险管理研究中心2023中国保险发展报告 报告2023-06-09中国保险资产管理业协会中国养老财富储备调查报告2023 报告2023-06-05中国社科院2023年互联网保险理赔创新服务研究报告 报告2023-06-04麦肯锡麦肯锡全球保险业年度报告2023与时俱进提升商业财产险... 报告2023-06-03清华五道口金融保险网络安全合规技术白皮书2022) 报告2023-05-28众安科技2023 AIGCChatGPT保险行业应用白皮书 报告2023-05-26头豹行业概览_2023年中国宠物保险行业专题报告-“毛孩子医保”一片... 报告2023-05-10联合资信保险业季度观察报2023年第1期 报告2023-05-05麦肯锡行稳致远打造中国数智化保险企业制胜策略2023 报告2023-04-28清华大学五道口金融学院元保2022年中国互联网保险消费者洞察报告 报告2023-04-20煜寒咨询2023上海银行保险业满意度白皮书 报告2023-04-19中国保险资产管理业协会养老金领域ESG投资机会与挑战 报告2023-04-03毕马威全球保险业首席执行官展望 报告2023-03-27普华永道全球风险调研2022保险业报告 报告2023-03-26工信安全中心网络安全保险研究报告 报告2023-03-26德勤2023年保险监管展望报告 报告2023-03-26麦肯锡全球保险业报告2023-重塑人寿保险 报告2023-03-16安永2023年全球保险业展望报告 报告2023-03-11国家知识产权局中国知识产权保险发展白皮书2022 报告2023-02-27普华永道2022年度保险行业监管处罚与政策动态 报告2023-02-25NIFD探索转型之路-2022年保险业回顾与展望 报告2023-02-24麦肯锡2023年全球保险报告重构思考人寿保险_VF-压缩版 报告2023-02-23安永2023银行保险机构碳中和战略白皮书 报告2023-02-23中国出口信用保险公司中国信保2022年国别开发指引 报告2023-02-19美世2023年全球员工保险福利计划趋势研究报告 报告2023-02-17复旦大学保险App用户隐私与个人信息保护的若干隐患研究报告 报告2023-02-13复旦大学2022年城市定制型商业医疗保险惠民保知识图谱 报告2023-02-11众安科技保险科技创新指数2022-科技创新赋能保险业高质量发展 报告2023-02-03毕马威2022年上市保险集团寿险业务报告 报告2023-01-25复旦发展研究院2022年城市定制型商业医疗保险惠民保知识图谱 报告2023-01-16安永在中国式现代化道路上保险业的定位与空间 报告2023-01-15友泰保险业数字化客户经营能力体系建设标准报告暨蓝皮书 报告2023-01-14复旦大学保险App用户隐私与个人信息保护的若干隐患研究报告 报告2023-01-07瑞士再保险合抱之木 始于微末-中国中小企业风险管理与保险发展报告 报告2023-01-01
