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新经济周期下银行净息差持续收窄、盈利压力加大、市场竞争日趋加剧。同时国家相关政策不断出台对金融科技的自主创新与安全可控提出了更高要求。 在这样的大背景下银行业的数字化转型已经步入深水区。其中核心系统重构成为银行“重要且紧急”的必选题。 在金融科技领域技术领先的第三方服务商是生态中举足轻重的一环。作为全球领先的金融科技解决方案服务商长亮科技深耕银行核心系统20余年已经助力数十家银行完成核心系统的现代化改造。借助鲲鹏原生开发长亮科技率先探索出银行核心系统重构的领先实践对于金融行业具有重要借鉴意义。 那么银行核心系统主要面临哪些挑战在重构新核心系统的过程中鲲鹏原生开发能为银行带来哪些价值不久前在2024鲲鹏开发者创享日·广东站的“鲲鹏技术汇”论坛上长亮科技分享了将鲲鹏原生开发应用到银行场景的实战经验。 “鲲鹏技术汇”是面向开发者的技术交流论坛旨在围绕鲲鹏典型技术场景邀请开发者代表、学术大牛、技术大咖深入探讨典型场景下鲲鹏开发、调优、测试等环节的技术关键点分享攻略与经验研讨更好的技术实现方式是鲲鹏开发者切磋实战经验的绝佳平台。 银行加速步入新核心时代 核心系统是银行的命脉承载了银行的核心战略、运营和管理体系。过去数十年来银行核心系统经历了数次变迁从PC单机、到IOE大型机从“瘦核心、大外围”到如今主流的分布式微服务架构核心系统变迁本质上是银行核心IT架构不断适配剧烈变化的市场环境的必然。 当前新的金融服务需求和场景不断涌现银行核心系统需要迅速应对业务快速迭代的需求。一方面银行核心系统必须兼具稳态与敏态的技术架构不仅适配当下业务快速迭代需求还要支撑未来业务的未知需求。而且银行对核心系统稳定性、可用性的要求极高任何核心业务的超时、卡顿都将带来灾难性的客户体验。因此银行核心系统重构是一项超大规模、超高复杂度的“系统性工程”好比给在空中飞行的飞机升级引擎。 另一方面过去多年来银行IT系统已经完成了应用层面的自主创新改造金融行业的自主创新正在逐渐走向核心系统。在更底层的基础设施软硬件层面各大银行正在加速重构的进程。“下一个阶段应用之下的自主创新是正在发生的趋势。” 深圳市长亮科技股份有限公司平台研发部总经理李振三表示。 然而要重构新一代银行核心系统不仅资金投入大技术要求高还涉及到全行各关联系统的配合或同步改造项目建设周期往往以年计算。而银行的业务迭代需求却是只争朝夕。这意味着核心系统的重构效率决定了银行能否在激烈的市场竞争中立于不败之地。 得益于数十年来在金融科技领域的沉淀长亮科技自主研发了金融级云原生数字生产力平台——APStack技术平台该平台基于企业级业务建模、实施工艺、云原生理念和单元化分布式架构以“应用”为中心为金融机构打造了一个数字化新型的技术底座。 同时基于对下一代银行核心系统发展趋势的洞察长亮科技与鲲鹏联手率先探索并验证了通过鲲鹏原生开发加速核心系统重构的新实践。在鲲鹏原生开发生态的加持下银行核心系统的开发与运行将更加智能、高效、安全和高性能。 “长亮科技很早就与鲲鹏深度合作基于鲲鹏生态已经有众多大规模银行项目落地。比如我们帮助某大型国有银行实现了几千个节点规模的鲲鹏服务器部署。我们现在核心系统的开发都是在鲲鹏上做的里面沉淀了很多针对鲲鹏生态的调优经验。”李振三表示。 鲲鹏原生开发加速银行核心系统重构之旅 近几年随着鲲鹏计算产业的蓬勃发展鲲鹏生态在国计民生重点行业的占比越来越高。 “当前鲲鹏生态发展已经从以迁移为主的第一阶段进入以原生开发为主的第二阶段。”华为技术有限公司鲲鹏生态技术专家熊伟表示。 鲲鹏原生开发旨在为伙伴提供鲲鹏硬件底座、openEuler操作系统、鲲鹏开发套件DevKit、鲲鹏应用使能套件BoostKit实现1套代码1条流水线构建多个平台版本鲲鹏版本首发且性能领先。鲲鹏原生开发的核心目的就是让伙伴的开发效率更高、应用性能更好。 通过将APStack技术平台与鲲鹏原生开发生态深度融合长亮科技携手鲲鹏打造了“长亮科技核心系统鲲鹏原生开发方案”实现从开发-构建-测试-发布-运行的全流程优化。长亮科技也获得金融行业首张鲲鹏原生开发认证打造了金融行业率先实践鲲鹏原生开发的标杆。 APStack技术平台基于鲲鹏原生应用开发的系列工具链实现了多项关键能力提升开发效率提升20%系统性能提升20%安全性提升30%等。 比如基于鲲鹏DevKit提供的开发流水线长亮科技加速了核心应用整体开发流程让存款交易开发时间从3小时缩短到2小时25分钟左右效率提升20%。基于鲲鹏DevKit提供的面向各种场景的性能优化包和一键诊断工具长亮科技大大加速了应用性能的标准测试实现存款交易从TPS每秒交易数量4502.2提升到5507.5。 在“鲲鹏技术汇”活动现场李振三向开发者分享了在银行核心交易类系统下鲲鹏原生开发的价值 首先鲲鹏开发套件DevKit能够实现一键诊断快速精准定位问题并提供系统性能分析与调优指引实现系统性能的大幅提升。 在功能测试和集成测试阶段DevKit提供本地与远程应用节点的调试能力能够快速定位应用代码问题。 “现代IT架构越来越复杂软件栈越来越深当上层应用出现问题时一个普遍的痛点就是如何快速精准定位问题。鲲鹏生态工具链能够采集从底层CPU、微架构到存储、IO以及上层应用的热点数据把系统软硬件数据拉到一起快速定位问题。这在整个IT进程中迈出很大一步与传统的x86架构相比有很大的优势。”李振三表示。 通过采集交易链路的系统性能指标数据DevKit能够以火焰图的形式展示调用关系协助分析优化路径分析定位瓶颈点和热点调用方法函数。同时能够快速定位CPU性能瓶颈提供CPU细分指标的性能瓶颈以及优化建议。 “DeVkit能够帮我们识别出需要调优的参数发现应用程序中有问题的对象并提供一整套参数调优的指引与建议。基于这套指引我们再一遍遍去打磨综合下来整个硬件性能跟传统架构相比能够实现20%的提升。” 其次通过毕昇编译器等多种编译优化技术进一步实现系统性能的大幅提升满足银行新一代核心系统需求。 银行对核心系统一个关键的要求就是稳定。传统架构下在Java惰性加载、Java垃圾回收场景往往会导致上层应用超时或卡顿。鲲鹏在毕昇编译器上做针对性的优化保障了银行核心系统的稳定运行。 “我们把传统的OpenJDK换成毕昇JDK在没有做任何其他调整的情况下实现了性能10%的提升这是一个立竿见影的效果。” 此外在市场层面长亮科技通过与鲲鹏生态合作实现了中国金融企业出海场景下整体解决方案的优势互补。“如何让中国金融走向世界是长亮科技下一阶段的目标之一。有了鲲鹏生态的加持长亮科技的国际化发展将加速布局。“李振三表示。 扎根鲲鹏沃土引领金融科技创新 经过四年发展目前鲲鹏计算产业已汇聚了5100多家合作伙伴打造了15800多个通过鲲鹏认证的解决方案并已经广泛应用在电信、金融、电力、科研、航空、教育及医疗等千行万业中。 鲲鹏计算产业之所以能吸引越来越多的合作伙伴离不开鲲鹏在技术层面对伙伴的持续赋能。熊伟表示以鲲鹏原生开发为例鲲鹏生态提供了三大维度的技术赋能 第一鲲鹏社区汇集了海量的技术文档与案例沉淀了华为和伙伴多年来软件开发的经验探索与最佳实践 第二伙伴在鲲鹏原生开发中遇到任何问题都可以找到华为技术人员咨询或共同探讨 第三鲲鹏不断推出DevKit、毕昇编译器等日益完善的工具链其内置了很多开发经验与指导建议帮助伙伴解决技术难题。 “我们验证下来x86和鲲鹏整体性能各方面是相当的。但是依托覆盖代码开发、集成测试到版本发布全生命周期的工具链包括DeVkit、毕昇编译器这些工具鲲鹏在整体性能上实现了更优。而且我们开发过程中遇到各种疑难杂症还能找到鲲鹏的技术专家一起帮我们解决这些问题。”李振三表示。 目前越来越多长亮科技这样的伙伴通过拥抱鲲鹏生态率先实现更高的数字化转型效率在帮助客户成功的同时也找到了自身业务持续增长的新动能。 熊伟认为当前很多企业面临数字化新架构的迁移问题企业有被动与主动两种选择。被动是根据客户需求不得不支持我们更希望引导伙伴与客户主动拥抱鲲鹏。“在鲲鹏上面伙伴开发的应用比在其他平台上开发的性能更优或者开发效率更高能切实为伙伴带来更多收益与增长这是我们的目标。” 目前金融科技正迎来新一轮数字化转型浪潮银行核心系统重构就处在这场变革的潮头。要顺利实现银行核心系统重构技术创新与生态融合是必经之路。未来长亮科技与鲲鹏将加速银行核心系统的创新实践全面赋能金融机构迈向数字化时代。 文中图片来自摄图网 END
本文为「智能进化论」原创作品。
